킹 달러 시대에서 살아남기
킹 달러(달러의 가치가 매우 높은 현상) 시대에서 우리는 수입품을 울며 겨자 먹기로 구매하고 있습니다.
너무 화가나서 이대론 안 되겠다는 생각이 들었습니다. 그래서 저도 달러를 벌어오려는 계획을 짜게 되었죠
달러를 벌자.. 지금 생각 나는 가장 좋은 방법은 바로 유튜버가 되는 것입니다!
하핳.. 유튜브는 수익을 달러로 분배하니까요
언젠가 저도 유튜버를 도전하겠지라는 생각은 들었지만, 아직은 아닌 것 같습니다.
그래서 다음 달러를 벌 수 있는 방법은 미국 주식을 하는 것입니다.
... 죄송합니다. 지금 주식은 죽을 맛이죠..
그래서 다음 차선으로 선택한 것이 높은 배당을 주는 고배당주에 투자하는 것입니다.
매월 월세처럼 돈을 주는 ETF, JEPI
그래서 저는 일단 배당률이 높은(배당금을 많이 주는) 주식들을 찾기 시작했습니다.
물론 개별 기업에 투자하는 것도 좋은 선택이지만, 저는 ETF 쪽을 조금 더 선호하는 편이라, 관련 위주로 검색했습니다.
그런데 배당률이 무려 연 10%인 게 있더군요...?
심지어 월배당이라 현금 흐름에 유리할 거란 생각도 들었습니다. 아니 이런ETF가 있다니...?
이건 사기인가 하는 생각이 들었습니다만 우선 자산운용사가 JP모건이니 잠깐 살펴보기로 했습니다.
우선 JEPI의 풀네임 먼저 알아보겠습니다.
JPMorgan Equity Premium Income ETF
앞글자만 따서 JEPI입니다.
앞서 언급한 대로, 자산운용사는 JP모건입니다. 세계적인 회사죠.
JEPI의 개요를 조금 보겠습니다.
JPMorgan Equity Premium Income ETF는 시세차익 및 경상소득을 추구한다. 이 ETF는 투자자들에게 더 낮은 변동성 및 낮은 리스크를 통한 소득 증대를 위해 자산 최소 80%를 프라이머리 벤치마크인 S&P 토랄리턴 지수(S&P 500 Index)에 투자해 수익 대부분을 제공하고자 한다. 또한 이는 S&P500 지수 구성종목 이외에도 투자할 수 있다.
자 찬찬히 살펴보겠습니다. 우선 '낮은 변동성 및 낮은 리스크를 통한 소득 증대를 위해 자산 최소 80%를 S&P500 인덱스에 투자한다'라는 말을 주목해주세요
우선 80% 가 S&P 500에 투자한다는 말은 우선 하루아침에 ETF 가 휴지조각이 될 가능성은 낮다는 말과 같습니다. 이게 망하려면 미국이 위험하니까요..
그리고 완전히 같지는 않겠지만 S&P의 움직임과 비슷한 맥락으로 움직인 다는 것을 예측할 수 있겠습니다.(아마 0.8배 정도 추정하는 것과 비슷하지 않을까 생각합니다.)
'S&P500 지수 구성종목 이외에도 투자할 수 있다.'라는 것은 더 저평가되고 변동성이 적은 주식에 투자하는 것이네요
그런데 여기 하나 걸리는 점은 '낮은 변동성 및 낮은 리스크를 통한 소득증대'입니다. 낮은 리스크의 수익 증대라.. 보통 이런 일은 쉽지 않습니다.
자세히 알아보니 JEPI가 낮은 리스크로 연 10% 분배금을 준비할 수 있는 비결은 바로 커버드 콜이라는 옵션 계약이더군요.
이 점에 대해서는 다음 포스팅에 자세하게 알아보겠지만 간단하게만 말하자면
미래에 주식을 살 수 있는 권리를 사고파는 것입니다. 이렇게만 보면 오잉 스럽겠지만 놀랍게도 이것으로 돈을 버는 것이 가능합니다.
아무튼 JEPI는 이것을 통해 많은 분배금을 준비하고 있는 것이죠.
JEPI 가 고배당 ETF?
사실 엄밀히 말하자면, 오늘 소개한 JEPI는 고'배당' ETF는 아닙니다.
매월 일정한 금액을 주긴 하지만 그 자금의 출처는 '배당'은 아닌 것이죠.
JEPI가 매월 돈을 줄 수 있는 이유는 '커버드 콜(covered call)'이라는 옵션 계약 때문입니다. 사업을 해서 돈을 벌어 오는 것이 아니라 그 자체로 금융상품인 것이죠.
그래서 JEPI 가 주는 돈은 배당금, 이 아니라 수익을 분배해 주는 '분배금'이라고 부르는 것이 맞겠습니다.
하지만 세금은 배당금이랑 똑같이 15.4%를 징수하고 있습니다.
JEPI 기본정보
저는 JEPI가 조금 괜찮게 보였고, 투자하기로 마음먹었습니다. 그러니 이제 JEPI의 기본정보를 알아보겠습니다.
| 보수율 | 0.35% |
| 순자산(천) | 13,175,700 |
| 기초지수 | S&P 500 TR |
| 배당주기 | 매월 |
| 배당률 | 연 11.03% |
다음은 섹터별 분포입니다.
S&P500과 흡사하게 투자(80% 정도 지수에 투자하고 있습니다) 하고 있으므로 별반 다를 것은 없는 것 같습니다.
보유종목은 코카콜라, 비자 등 배당을 많이 주고 변동성이 적은 종목들이 큰 비중을 차지하고 있습니다. 왜 이런 종목들 위주로 자산 구성이 되어 있는지는 다음에 커버드 콜에 대해 자세하게 알아보면서 이야기해 보겠습니다.
마치면서
오늘은 JEPI에 대해서 알아보았습니다. 이번에 JEPI에 대해 공부하면서 많은 분들의 말씀을 들었습니다.
믿을 수 없다. 사기다. JEPI를 추천하는 사람은 사기꾼이다 등등 그런 말들이요..😒
저도 그런 반응은 당연하다고 생각했습니다. 리스크 없는 투자는 없으니까요. JEPI 역시 많은 리스크를 가지고 있습니다만, 충분히 숙지하고 적재적소에 활용한다면 좋은 상품이라고 생각합니다.
그럼 여러분 오늘도 수고하셨습니다🔥
댓글